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Política de KYC

 

POLÍTICA DE KYC Y RECOGIDA DE DOCUMENTACIÓN

Última actualización: 02-03-2026

1. Introducción y nuestro papel

OnlyTeaCorp OÜ (código de registro: 17328029, Estonia) opera como una Organización de Ventas Independiente (ISO) e intermediario técnico que conecta a los Comercios con bancos adquirentes y procesadores de pagos.

Debido a las estrictas normativas europeas e internacionales de Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) y de la Financiación del Terrorismo (CTF), todos los bancos adquirentes exigen un procedimiento exhaustivo de Conoce a tu Cliente (KYC) antes de aprobar una cuenta de comercio.

AVISO IMPORTANTE: OnlyTeaCorp OÜ no realiza la suscripción (underwriting) de las cuentas, ni lleva a cabo la evaluación final del riesgo de blanqueo de capitales, ni toma las decisiones de aprobación. Nuestro papel se limita estrictamente a actuar como un canal de recogida preliminar y seguro. Recopilamos la documentación de KYC requerida y la transmitimos de forma segura a nuestros bancos adquirentes asociados, quienes actúan como los responsables finales de la toma de decisiones y del cumplimiento normativo.

2. Finalidad de la recogida de documentos

Recopilamos su documentación corporativa y personal con el único fin de:

  • Elaborar su expediente de solicitud.

  • Presentar su perfil al banco o bancos adquirentes más adecuados para su modelo de negocio específico.

  • Facilitar el proceso obligatorio de Debida Diligencia y suscripción de riesgos llevado a cabo por las instituciones financieras.

3. Lista de control de documentos KYC estándar

Para iniciar el proceso de alta (onboarding), los Comercios deben proporcionar la siguiente documentación. (Nota: Nuestros socios bancarios pueden solicitar documentos adicionales dependiendo de su perfil de riesgo, sector o volumen de procesamiento).

A. Documentación Corporativa:

  • Certificado de Incorporación (o equivalente local/Nota Simple).

  • Estatutos Sociales / Escritura de Constitución.

  • Extracto reciente del Registro Mercantil (emitido en los últimos 3-6 meses, que demuestre el estado activo de la sociedad).

  • Prueba de propiedad del dominio (que demuestre que la empresa o un director es el propietario de la URL del sitio web).

  • Licencia de actividad (si es aplicable a su sector específico).

B. Documentación Personal (Para todos los Directores y Titulares Reales – UBOs que posean el 25% o más de la empresa):

  • Documento de Identidad válido: Escaneo en color de alta calidad del Pasaporte o DNI (por ambas caras).

  • Prueba de domicilio residencial: Una factura reciente de servicios públicos (gas, agua, electricidad) o un extracto bancario personal emitido en los últimos 3 meses, donde conste claramente el nombre completo y la dirección particular.

C. Documentación Financiera y de Procesamiento:

  • Extracto de la cuenta bancaria corporativa: Un extracto reciente (últimos 3-6 meses) de la cuenta donde desea recibir las liquidaciones (payouts).

  • Historial de procesamiento: Si ya tiene un negocio en funcionamiento, se requieren de 3 a 6 meses de extractos de procesamiento anteriores que muestren el volumen, los ratios de devoluciones (chargebacks) y las tasas de reembolso.

4. Transmisión de datos y seguridad

Dado que los documentos de KYC contienen datos personales y corporativos altamente sensibles, OnlyTeaCorp OÜ emplea estrictas medidas de seguridad:

  • Envío Seguro: Los documentos deben enviarse a través de nuestros canales seguros designados (por ejemplo, correo electrónico cifrado a support@ireowo.com o un portal de carga seguro).

  • Transferencia Directa: Una vez recopilado, su expediente se transmite de forma segura y directa al departamento de cumplimiento (compliance) del banco adquirente respectivo.

  • Confidencialidad: No compartimos sus documentos de KYC con terceros no autorizados, empresas de marketing ni ninguna entidad ajena a la cadena de procesamiento de pagos necesaria.

5. Requerimientos bancarios y retrasos

El equipo de cumplimiento del banco adquirente es quien realiza la verificación real de riesgos y prevención de blanqueo de capitales.

  • Si el banco considera que los documentos aportados son insuficientes, están borrosos o requiere más aclaraciones sobre su modelo de negocio, actuaremos como enlace para solicitarle dicha información adicional.

  • OnlyTeaCorp OÜ no se hace responsable de los retrasos en el proceso de alta causados por las comprobaciones de cumplimiento del banco adquirente o por la falta de entrega puntual de la documentación solicitada por parte del Comercio.

6. Conservación de datos

Conservamos sus archivos de KYC solo durante el tiempo necesario para facilitar su solicitud, gestionar su cuenta activa y cumplir con las leyes de protección de datos y de mantenimiento de registros corporativos de Estonia. Para obtener información más detallada sobre cómo tratamos sus datos, consulte nuestra Política de Privacidad.